Без меня меня судили

Различные виды финансовых афер эволюционируют, так же как и меры безопасности, которые предпринимают банки. Как показывает практика, основные случаи мошенничества связаны именно с присвоением документов.

В мае Газиза Серикжанова потеряла паспорт, а в следующем месяце получила уведомление из банка о необходимости платить по якобы полученного ею кредиту в 400 тыс. тенге! Женщина оказалась в непростой ситуации. Потерю паспорта она обнаружила 15 мая, а в правоохранительные органы обратилась только 17-го. Кредит же на ее паспорт, как выяснилось, был оформлен 16-го числа. Поэтому формально в день выдачи займа ее паспорт утерянным не считался. Если бы кредит мошенник взял после 17 мая, банк вообще не смог бы предъявить ей претензий. Доказательством незапятнанной репутации служило бы заявление в правоохранительные органы об утере паспорта, поданное до даты заключения договора. Получается, медлительность в этом деле – главная ошибка.

Аферисты любыми путями добывают где-нибудь копии документов (СИК, РНН и удостоверение) и приходят с ними в банк оформлять кредит. Как уверяют представители правоохранительных органов, этот тип мошенничества очень распространен в сельской местности. Были даже случаи, когда аферисты выкупали у казахстанцев их копии документов, при этом жертвы даже не подозревали, что вскоре им придется расплачиваться за кредит.

Еще один вариант обмана – когда за небольшой процент посредник (аферист) якобы помогает вам получить ссуду, хотя на самом деле вы получили бы этот кредит и без посторонней «помощи». Посредник даже может убедить вас дать «взятки» сотрудникам банка, в который вы обратились за кредитом.

Как не стать жертвой аферистов, читайте об этом в седьмом номере газеты Fingramota.kz на сайте www.fingramota.kz.