В обучающих мероприятиях приняли участие сотрудники Управления региональных представителей Агентства в г. Усть-Каменогорске (далее – УРП Агентства), которые рассказали свыше 200 слушателям об основных уловках и схемах финансовых мошенников и ответили на их вопросы.

В последнее время интернет, особенно социальные сети, все чаще пестрит рекламой о легком и быстром заработке на инвестиционных онлайн-платформах либо с помощью платных опросников. В данных сообщениях (постах) используются названия и логотипы крупных казахстанских банков, добывающих компаний и других известных организаций.

К примеру, в Facebook «гуляют» посты якобы от KAZ Minerals, в которых рекламируется «уникальный проект со стартовой инвестицией в 53 тыс. тенге, приносящий доход за 4 недели до 890 тыс. тенге». Но чтобы получить доступ к этой чудо-платформе, необходимо пройти «официальный тест» через указанную в посте ссылку.

Мошенники позиционируют данную платформу как государственную, которая якобы запущена в рамках «Народного IPO», которая, к слову, в Казахстане даже не запущена, и обещают дивиденды от инвестирования в активы KAZ Minerals в размере 220 тыс. тенге.

«После того, как вы ответите на вопросы, вас попросят оставить свои данные: имя, фамилию электронный адрес и номер телефона. Ни в коем случае не делайте этого! Вообще нежелательно переходить по сомнительным ссылкам, потому что злоумышленники с помощью современных технологий легко считывают информацию о пользователе, который «засветился» на их фишинговом сайте, и в дальнейшем используют ее для мошеннических атак», – предупредили представители финрегулятора.

На вопросы слушателей, как распознать мошеннические схемы, спикеры дали несколько рекомендаций:

«Обратите внимание на домен, название ссылки должно вас насторожить. Компания KAZ Minerals является ведущим производителем меди в Казахстане, но в рекламных постах не используется ее официальный аккаунт. Очень сомнительно, что данная компания, как и любая другая, название бренда и логотип которой используются мошенниками, стала бы проводить денежные опросы на сторонних ресурсах. Чтобы перепроверить информацию, нужно позвонить в организацию, от имени которой проводятся опросы, но только по официальным номерам».

В ходе лекций выступающие также поделились полезной информацией о признаках современных финансовых пирамид, которые прикрываются якобы высокодоходными инвестиционными онлайн-проектами с сомнительными условиями.

«Один из отличительных признаков такой финансовой пирамиды – отсутствие лицензии финрегулятора. Все финансовые организации, осуществляющие свою деятельность в Казахстане, подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка и имеют соответствующую лицензию. Проверить ее наличие можно на сайте www.gov.kz. Если организация показывает вам лицензию якобы на осуществление своей деятельности на фондовом рынке, а на сайте Агентства ее нет, значит, это мошенники», – предупредили представители УРП Агентства, перечислив другие основные признаки финпирамид. Среди них:

1) обещание «золотых гор» – несоразмерно высокой прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки;

2) требование внести денежный взнос;

3) просьба о переводе средств на банковскую карту «личного менеджера»;

4) отсутствие на сайте компании сведений о собственнике, юридического адреса и контактных данных;

5) отсутствие отзывов о компании в интернете;

6) агрессивная реклама в социальных сетях;

7) звонки менеджера со скрытого номера либо с разных номеров в любое время суток.

Спикеры также проинформировали, что Агентством на постоянной основе актуализируется список организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности. Ознакомиться с ним можно на интернет-ресурсе финансового регулятора www.gov.kz.

Список включает 154 субъекта, деятельность которых находится вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Список сформирован на основе рассмотрения обращений и жалоб физических и юридических лиц, взаимодействия с государственными органами и общественными организациями, представляющими институты гражданского общества.

«Совершение финансовых операций с организациями, указанными в списке Агентства, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан!», – добавили выступающие.

«Если вы стали жертвой финансовых мошенников, передали им важные конфиденциальные сведения о себе, реквизиты платежных карт, либо попали в финансовые пирамиды, то незамедлительно обратитесь с заявлением в правоохранительные органы! О финансовых пирамидах вы также можете сообщить в Агентство через call-центр по номеру: 1459, или посредством мобильного приложения «Fingramota Online»», – резюмировали представители УРП Агентства.