С сегодняшнего дня в Казахстане официально введена уголовная ответственность за дропперство — незаконное предоставление доступа к банковским счетам, картам, электронным кошелькам или ИИН/ЖСН третьим лицам, а также участие в переводах по указанию таких лиц. Fingramota.kz напомнит об изменениях в законодательстве и основных признаках дропперских схем. 

В новый раздел Уголовного кодекса введена статья 232-1, которая разделяет ответственность по степени участия:

- До 3 лет лишения свободы — за незаконное предоставление доступа к своим счетам или картам;

- До 5 лет лишения свободы — за переводы или платежи в интересах третьих лиц;

- До 7 лет лишения свободы — для так называемых «дропповодов», то есть тех, кто сознательно приобретает чужой доступ с целью его использования в преступных схемах

Также предусмотрена конфискация имущества и крупные штрафы, если действия дроппера нанесли значительный ущерб или сопровождались финансовой выгодой. 

Кто такие дропперы?

Дроппер — это человек, который предоставляет или продаёт доступ к своему счёту, карте, мобильному банку или идентификационным данным (логины, пароли, SMS-коды), чтобы в результате через его реквизиты перевели или обналичили похищенные у других людей средства.

В большинстве случаев люди не осознают, что участвуют в противоправной схеме, а наличие финансовых операций через них делает их соучастниками мошеннических схем. 

Мошенники редко действуют в открытую. Обычно они маскируют свои схемы под «подработку» или «разовую услугу». Вот несколько распространённых сценариев:

Объявления о лёгкой подработке. В социальных сетях, на сайтах вакансий или даже в чатах появляются заманчивые предложения: «Ничего делать не нужно, просто откройте карту и получайте переводы». Человеку обещают быстрый доход без вложений, но умалчивают, что его карта будет использована для перевода украденных денег.

Фальшивые HR-менеджеры. В Telegram или WhatsApp пишут «представители» крупных компаний, которые якобы набирают сотрудников для удалённой работы. На деле вам предложат оформить несколько счетов «для удобства расчётов» или «в целях тестирования».

«Курьеры» и «помощники». Человека просят принимать на свой счёт деньги, а затем пересылать их дальше. Объяснение простое: «Компания пока не открыла юрлицо» или «так быстрее пройти проверки». На самом деле это отмывание средств.

Знакомые или соседи. Иногда вовлекают через доверие. «Помоги, у меня временно нет доступа к своей карте», «возьми перевод, потом я у тебя заберу» — такие просьбы звучат безобидно, но последствия могут быть серьёзными.

Главная приманка — легкие деньги. Вам обещают от 10 000 до 100 000 тенге «за услугу». Но именно такие схемы и делают обычного человека соучастником преступления.

Почему это опасно?

Многие думают: «Ну и что, я ведь ничего плохого не сделал, просто дал карту/счёт». Но опасность дропперства в том, что для правоохранительных органов именно вы — первый подозреваемый.

Все транзакции фиксируются. Банки и платежные системы видят, с какого устройства и IP-адреса проходили операции. Если через ваш счёт прошло мошенничество, именно вас первым вызовут на допрос.

Ответственность не снимается словами «я не знал». Закон рассматривает такие действия как участие в преступлении, даже если вы не были организатором. То, что вы согласились предоставить карту или перевести деньги, уже считается содействием мошенникам.

Риски потерять имущество. Если доказано, что вы получили вознаграждение, его изымут. Более того, через гражданский суд с вас могут взыскать весь ущерб, причинённый жертвам.

Репутационные последствия. Даже если вам удастся избежать уголовного преследования, факт возбуждённого дела будет в базе данных. Это может помешать трудоустройству, получению различных услуг, например, заграничной визы или лицензии.

И главное: дроппер фактически помогает мошенникам отмывать украденные у других людей деньги. А значит — становится их соучастником, даже если изначально не хотел этого.

Подробнее читайте в разделе "Осторожно,мошенники"