В рамках реализации обязательств, принятых при вступлении во Всемирную торговую организацию, с 16 декабря 2020 года на территории Республики Казахстан разрешено открывать филиалы иностранных банков, страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров.


Соответствующая правовая основа была заложена Законом Республики Казахста от 24 ноября 2015 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих кредитов и активов банков второго уровня, оказания финансовых услуг и деятельности финансовых организаций и Национального Банка Республики Казахстан», нормы которого вступили в
силу с 16 декабря 2020 года.


При этом проектом Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам восстановления экономического роста», одобренным Парламентом Республики Казахстан 23 декабря 2020 года, дополнительно усилены требования по регулированию деятельности филиалов иностранных банков, страховых (перестраховочных) организаций
и страховых брокеров.


Для начала деятельности на территории Республики Казахстан иностранная финансовая организация должна получить в Агентстве РК по регулированию и развитию финансового рынка разрешение на открытие филиала, после чего филиал должен получить соответствующую лицензию Агентства. К иностранной финансовой организации будут предъявляться следующие требования для открытия филиала и начала его деятельности:
1) государство, резидентом которого является иностранная финансовая организация, является участником международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ, сотрудничает с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ);
2) между Агентством и органом финансового надзора государства, резидентом которого является иностранная финансовая организация, заключено соглашение о сотрудничестве и обмене информацией;


3) иностранная финансовая организация соответствует следующим условиям:
 обладает долгосрочным кредитным рейтингом не ниже «ВВВ» рейтингового агентства Standard & Poors или рейтингом аналогичного уровня агентств Moody's Investors Service или Fitch;  имеет действующую лицензию на осуществление банковской или страховой (перестраховочной) деятельности на территории страны резидентства;  предоставила письменное обязательство о безусловном и незамедлительном
исполнении обязательств, в случаях их неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения со стороны филиала;

 минимальный объем активов иностранного банка составляет 20 млрд. долларов США;
 минимальный объем активов иностранной страховой (перестраховочной) организации составляет 5 млрд. долларов США, при этом опыт работы составляет не менее 10 лет. Для кандидатов, назначаемых в качестве руководящих работников филиалов иностранных финансовых организаций, – обязательно наличие высшего образования, безупречной деловой репутации (отсутствие непогашенной или неснятой судимости), трудового стажа в международных финансовых организациях.

При этом в составе руководящих работников филиала иностранной финансовой организаций должно быть не менее 2 граждан Республики Казахстан. Для филиалов иностранных банков, страховых (перестраховочных) организаций и
страховых брокеров будут распространяться такие же регуляторные требования, которые действуют в отношении казахстанских финансовых организаций.
В этой связи филиалы иностранных финансовых организаций будут обязаны соблюдать полный перечень пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению требований, предъявляемых к банкам и страховым организациям. Одновременно для филиалов иностранных банков действует запрет на прием депозитов физических лиц менее 120 тыс. долларов США (эквивалент в тенге или иной валюте).

В целях обеспечения финансовой устойчивости иностранная финансовая организация должна наделить свой филиал активами, принимаемыми в качестве резерва (аналог собственного капитала), которые должны быть размещены в
Национальном Банке Республики Казахстан и не изыматься в течение периода деятельности филиала:
1) для филиалов иностранных банков – 10 млрд тенге;
2) для филиалов страховых организаций в зависимости отрасли:
«общее страхование» – 1,5 млн МРП;
«страхование жизни» – 1,5 млн МРП;
«общее страхование» и перестрахование – 2,1 млн МРП;
«страхование жизни» и перестрахование – 2,1 млн МРП;
при осуществлении перестрахования как исключительного вида деятельности – 10,5 млн МРП.


Наряду с казахстанскими банками второго уровня и страховыми (перестраховочными) организациями, филиалы иностранных финансовых организаций должны быть участниками систем обязательного гарантирования депозитов и страховых
выплат.


Установленные требования к открытию филиалов иностранных банков, страховых (перестраховочных) организаций и страховых брокеров обеспечат равные условия конкуренции на внутреннем финансовом рынке, приход крупных капитализированных организаций, готовых к трансферту новых финансовых технологий и услуг, а также сохранят защиту прав потребителей и поддержат стабильность финансовой системы.
Более подробную информацию представители СМИ могут получить

по телефону: +7(727)2371090
email: press@finreg.kz